恒隆里的这家理财公司要爆雷？无锡这群老人慌了！ 投入的上千万咋办……

7月30日，

有知情者向记者爆料说：

位于恒隆广场11层的誉秀金服投资理财公司，

聚集了一大群老年人，疑似是理财公司资金链断裂，有爆雷的风险。实际情况到底是怎么回事呢？

记者于7月30日上午10点左右来到该公司门口，想一探究竟，却被自称是工作人员的一个年轻小伙子推了出来，他表示这件事他们正在内部协调，拒绝记者采访。

但记者看到不大的公司会客厅内，聚集了三十位左右的老人，没有人吵闹，只有一个貌似是代表的老人在发言，然后有工作人员在辩解着什么。由于在门外无法听清，记者决定在门外等候。

不到半小时，一位“投资人”王先生（化名）走出来。他告诉记者，这家投资理财公司是属于上海旭磊金融信息服务有限公司旗下的，在无锡恒隆广场营业至今也有几年了，公司的口碑一直还不错，自己就在今年初投了30万做理财，可就在5月9日该公司突然出现问题，不再接受理财投资，到期的钱也不能再如期归还给投资人。

01

由来：承诺按季度还款 四年还清

王先生（化名）说，无锡有200多人在该公司投了钱做理财，大部分都是平均年龄在60岁以上的老年人，最多的投入上百万，总资金高达几千万元。对于誉秀金服会不会是资金链断裂的事他们都很担忧，怕自己的钱就这样打了水漂。在大家集体反复追问后，该公司于今年6月份和这二百多位投资者签了合约，合约表明所有人投资的钱都将按季度还款，每季度还款6.25%，于4年内还清。

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02

现状：公司无力还款 理财人变股东？

按合约规定来说，7月30日就是誉秀金服第一次还款的日子，投资者们却没有得到对方承诺的款项，于是聚集在该公司讨要说法。有投资人告诉记者，公司却表示他们现在没钱还，分期的钱也无法支付，并提出原来签订的协议就此作废。

知情人告诉记者：誉秀金服公司的工作人员代经理告诉所有投资人，要他们在10天之后再来签订一份新的合约，到时候会将投资人的身份改为股东，他们这二百多人也就算是将自己之前用作理财的钱入股该公司了。

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对于公司的这种说法，王先生（化名）显然并不认同，认为这只是誉秀金服的另一种拖延手段，都是骗人的。他介绍：誉秀金服的老板叫刘秀珍，是安徽有名的企业家，在南京、常州、上海、合肥等地都开有分公司，现在也全部出现了问题，一共加起来十几个亿的资金。而且王先生（化名）还向记者透露，誉秀金服涉嫌非法集资。

就以上说法，

记者多次试图和该公司相关工作人员沟通，

并提出核实与采访请求，

但截止到记者发稿前，

该公司相关负责人依旧拒绝作出回应。

03

各种平台“爆雷现象”

钱宝网、雅堂金融、唐小僧和联璧金融一度被称为民间四大高额返利平台，目前这四家平台全部出现爆雷情况，无一幸免。（爆雷：因逾期兑付问题或经营不善而停业）这几家平台崩塌的余震还没过去，又惊现湖商贷等国资平台接连崩盘！

回顾这六家平台的爆雷时间

钱宝网实际控股人张小雷因涉嫌违法犯罪，向南京市公安机关投案自首

2017年12月26日

雅堂金融在成都总部召开新闻发布会，决定主动退出P2P

2018年1月23日

唐小僧母公司资邦金服确被警方查封，投资人称，所投资金已无法提现，微信客服联系不上。

2018年6月16日

作为联璧金融的运营公司，上海联璧电子科技（集团）有限公司相关人员涉嫌违法犯罪已被公安部门立案，15名相关犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施

2018年6月16日

经投资人举报，湖商贷因逾期兑付被立案。杭州市公安局称，湖商贷非法吸收公众存款案已受理。

2018年6月27日

云端金融平台出现了无法提现的问题，当投资人向客服咨询时，平台客服表示当地经侦部门已经介入

2018年6月28日

6月，唐小僧和联璧金融接连爆雷，许多投资者损失惨重。

唐小僧母公司确已被警方控制

6月16日，有赶赴唐小僧母公司“资邦金服”办公现场的投资人反馈，唐小僧母公司资邦金服确已被警方查封，警察要求到访人员到经侦支队询问情况。

事实上，唐小僧在爆雷前就已有征兆。唐小僧理财APP上一则公告称，平台将于6月15日22：30至6月19日14：00进行系统升级，系统升级期间暂停运营。

不少投资人认为，放假期间进行系统升级在业内比较少见，且升级时间过长，非常可疑。

当时有网友表示，民间四大高返平台——钱宝网、雅堂金融、唐小僧、联壁金融，就只剩下联璧金融还活着了。

然而，不出一周的时间，联璧金融爆雷。

联璧科技工作人员被警方带走接受调查

6月22日，上海市公安局松江分局已对高额返利平台联璧金融非法集资案已立案，立案缘由是涉嫌非法吸收公众存款。经侦人员表示这主要是由于“人数超过30人、金额超过100万、承诺还本付息”这三个特点。

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6月27日，经投资人举报，湖商贷因逾期兑付被立案。杭州市公安局称，湖商贷非法吸收公众存款案已受理。某投资者向警方汇报了情况，他在湖商贷投入17.3万，目前完全无法提现，老板也联系不上。

有投资人在维权群称，目前已经把该平台定性为诈骗。根据曝光的警方回执，6月27日，警方已经定性，湖州中亿恒信投资咨询有限公司（湖州贷所属公司）进行了非法吸收公众存款。

根据天眼查信息，现湖商贷已被国粮鼎峰泰全资控股。而国粮鼎峰是内蒙古通辽国家粮食储备库的全资子公司。

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一波未平，一波又起。杭州另一家网贷平台也爆雷了。

近日，云端金融的负面消息开始传播，最开始有客户发现资金无法提现后，在投资群询问客服，但平台客服一直未答复。

6月28日早上，云端金融爆雷的消息突然就传了出来，伴随着消息散播的还有一张云端金融办公室被封的照片。

投资人的恐慌情绪瞬间就爆发了，纷纷涌向平台提现，却发现连平台的客服都已经放弃治疗了。平台客服直接对投资人说：“经侦已经介入，我要下线了，再见。”

有投资人控诉：“云端金融当时在网上宣传，国资中煤西部能源对平台绝对控股，平台保本保息。我看到能保证资金绝对安全，才把钱投了进来啊！”

根据平台介绍，其股东为中煤西部能源有限公司（60%）和杭州蓝冠贸易有限公司（40%）。

这几大平台暴雷，再次用血淋淋的现实告诉投资人，背景只能参考，投资一个平台关键还是要看资产、资产、资产。

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2018年6月14日，在陆家嘴论坛中，中国银保监会主席郭树清告诫过广大投资者：理财产品收益率超过6%就要打问号，超过8%很危险，超过10%就要做好损失全部本金的准备。

今后，会有更多平台、公司露出非法集资的尾巴，被查处。

大家拿出自己的钱去投资之前还是要三思：你想要人家的高额利息，人家却想要你的全部本金。

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可以预料：那些靠非法集资来掠夺财富的人，日子将会越来越难过，在高压打击下，也会有更多非法集资公司“爆雷”，肯定不乏某些知名度很高的公司。

投资者需要做的，

就是提防非法集资的投资风险，

切勿被“贪”字蒙蔽双眼。

目前，非法集资的犯罪手段不断出现新的变化，在各行各业中以不同的形式渗透到日常生活，给人民群众造成了极大的危害。下面小编就带领大家get知识点啦，让我们一起来了解一下：

非法集资的定义

          非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金、证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资的表现形式

一

 承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜暴富”的神话。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

二

 编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、芦荟、火龙果、冬虫夏草、家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。

三

 混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。

四

 装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为了给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等方式加大宣传力度，骗取群众信任。

五

 利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等名义，迅速关闭网站，携款潜逃。

六

 利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。

非法集资的特征

防范非法集资的方法

1

    对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报 很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回 报是否过高的参考。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。

2

    通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行 公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及 开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经 纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批 准发行等。

3

    通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税 务登记等。

4

    一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜 索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

5

    对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细 善良、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。

6

    如果实在无法判断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避免上当受骗外 ，社会公众可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再作决定。

远离非法集资“三字经”

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记者：齐天豪  小修修

部分来源：湖北谷城农商银行

编辑：大春 小修修   责编：肖肖

编审：李铁锤

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